Créer un prêt subventionné

Un prêt subventionné est un produit de dette souscrit par une entité avec une contrepartie (interne ou externe, le prêteur) à un taux donné. Ses détails incluent : le principal, le taux d'intérêt, la date de remboursement, etc.

Les prêts subventionnés contiennent un tirage initial, égal au principal du prêt, un échéancier d'intérêt et un échéancier d'amortissement. Les périodes associées, les échéances, les calculs d'intérêt et les modes d'amortissement peuvent être simples ou sophistiqués. Les prêts subventionnés peuvent être associés à des tableaux de subvention, indiquant comment l'intérêt payé peut être subventionné.

Naviguer jusqu'à l'Administration de compte
  1. Connectez-vous à votre compte Fairways Dette, par ex. https://login.financeactive.com/login.
  2. Sélectionnez un compte client.
  3. Cliquez sur Administration de compte Icon_AccountAdministration.png dans le menu d'application.
Créer un prêt subventionné
  1. Cliquez sur Ajouter produit > Emprunt > Prêt subventionné.

 DebtDerivatives_Portfolio_Loan_Subsidy_FR.png

  1. Complétez le formulaire avec tous les détails adéquats.

Remarque : Les champs marqués d'un astérisque * sont obligatoires.

Champ Description
Référence

Identifie le produit dans le portefeuille. La référence doit être unique pour toutes les entités gérées dans le compte.

Référence externe

Utilisée par des systèmes externes pour identifier le produit. Utilisée lorsque les produits sont importés/exportés à un autre système.

Capital

Montant du capital de l'emprunt.

Devise

Devise du capital.

Emprunteur

Entité emprunteuse dans le système. L'utilisateur(trice) ne peut gérer que les entités de son organisation.

Prêteur

Peut être interne (une entité du système) ou externe (une banque commerciale).

Tableau de subventions

Calculs définissant le montant payé par l'emprunteur et le montant payé par un tiers à chaque échéance d'intérêt.

Date d'activation Date d'activation des subventions, si différente de la date de début de l'emprunt.

DebtDerivatives_Loan_Subsidy_Create_Transaction_FR.png

Champ Description
Date de négociation

Date à laquelle le produit a été négocié. À partir de cette date, le système considère le produit comme un élément du portefeuille.

Date de début

Date de début non ajustée du produit.

Date de fin

Date de fin non ajustée du produit.

Date de fin de la 1ère période

Date de la première échéance non ajustée (utile lorsque la première période est une période brisée).

DebtDerivatives_Loan_Subsidy_Create_Dates_FR.png

Champ Description
Type d'amortissement Mode d'amortissement.

DebtDerivatives_Loan_Subsidy_Create_Amortization_FR.png

Champ Description
Indice

Nom de l'indice utilisé pour calculer le taux, par ex. FIXE pour un taux fixe.

Remarque : Le champ adjacent s'affiche selon l'indice sélectionné.

Taux d'intérêt

Taux fixe en pourcentage.

Taux d'intérêt initial

Taux initial de l'indice personnalisé.

Marge Marge en pourcentage.
Base de taux

Calcule la fraction de jour d'une période d'intérêts courus.

Intérêts capitalisés

Définit si l'intérêt doit être payé à l'échéance, ou ajouté au capital (et inclus dans le capital restant dû pour les périodes suivantes).

DebtDerivatives_Loan_Subsidy_Create_Indexation_FR.png

Champ Description
Périodicité Fréquence des échéances.
Ajustement

Mode d'ajustement pour le calcul de l'intérêt. Les dates de début et de fin nominales de la période courue sont ajustées conformément avant le calcul de l'intérêt.

Ajustement d'échéance Mode d'ajustement pour l'échéance.
Dernière période brisée

Définit si la dernière période doit être une période brisée courte ou longue lorsque qu'elle ne correspond pas à la périodicité sélectionnée. Courte par défaut.

DebtDerivatives_Loan_Subsidy_Create_Payment_FR.png

  1. Activez Afficher les détails après validation pour ouvrir automatiquement le profil du prêt subventionné une fois créé.
  2. Cliquez sur OK pour créer le prêt subventionné.

Le nouveau prêt subventionné s'affiche dans le portefeuille brouillon.

DebtDerivatives_Loan_Subsidy_Created_FR.png

Ajustement

Les modes d'ajustement définit comment le système révise les dates en cas de jours fériés dans le calendrier.

Champ Description
Non ajusté Non révisée.
Jour ouvré précédent Révisée au jour ouvré précédent.
Jour ouvré suivant Révisée au jour ouvré suivant.
Jour ouvré précédent modifié

Révisée au jour ouvré précédent, seulement si ce jour vient du même mois calendaire. Sinon, révisée au jour ouvré suivant.

Jour ouvré suivant modifié Révisée au jour ouvré suivant, seulement si ce jour vient du même mois calendaire. Sinon, révisée au jour ouvré précédent.
Fin de mois (non ajustée)

Révisée au dernier jour du mois.

Fin de mois (jour ouvré précédent)

Révisée au dernier jour du mois, puis ajustée au jour ouvré précédent.

Jour ouvré suivant modifié (année)

Révisée au jour ouvré suivant, seulement si ce jour vient de la même année calendaire. Sinon, révisée au jour ouvré précédent.

Documentation connexe
Cet article vous a-t-il été utile ?
Utilisateurs qui ont trouvé cela utile : 0 sur 0