Créer un emprunt PIK

Mise à jour 14 février 2023 16:23.

Un emprunt payment-in-kind (PIK) est un instrument spécialisé sans payments d'intérêts ni de capital jusqu'à sa maturité.

La structure la plus commune, supportée par Fairways Dette, est composée de paiements d'intérêts PIK et de paiement d'intérêts périodiques.

Dans Fairways Dette, les emprunts PIK sont donc configurés avec 2 flux d'intérêts différents :

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Créer un emprunt PIK

Remarque : Les champs marqués d'un astérisque * sont obligatoires.

Champ	Description
Référence	Identifie le produit dans le portefeuille. La référence doit être unique pour toutes les entités gérées dans le compte.
Référence externe	Utilisée par des systèmes externes pour identifier le produit. Utilisée lorsque les produits sont importés/exportés à un autre système.
Capital	Montant du capital de l'emprunt.
Devise	Devise du capital.
Emprunteur	Entité emprunteuse dans le système. L'utilisateur(trice) ne peut gérer que les entités de son organisation.
Prêteur	Peut être interne (une entité du système) ou externe (une banque commerciale).

Champ	Description
Date de négociation	Date à laquelle le produit a été négocié. À partir de cette date, le système considère le produit comme un élément du portefeuille.
Date de début	Date de début non ajustée du produit.
Date de fin	Date de fin non ajustée du produit.
Date de fin de la 1ère période	Date de la première échéance non ajustée (utile lorsque la première période est une période brisée).

Champ

Description

Tirages

Indique si l'emprunt inclut des tirages et un amortissement.

Remarques :

Date de début de consolidation

Remarque : Ce champ est seulement disponible pour les tirages avec amortissement.

Date à partir de laquelle vous pouvez amortir.

Champ	Description
Indice	Nom de l'indice utilisé pour calculer le taux, par ex. FIXE pour un taux fixe. Remarque : Le champ adjacent s'affiche selon l'indice sélectionné.
Taux d'intérêt	Taux fixe en pourcentage. Remarque : Ce champ s'affiche selon l'indice sélectionné.
Taux d'intérêt initial	Taux initial de l'indice personnalisé. Remarque : Ce champ s'affiche selon l'indice sélectionné.
Marge	Marge en pourcentage. Remarque : Ce champ s'affiche selon l'indice sélectionné.
Base de taux	Calcule la fraction de jour d'une période d'intérêts courus.

Champ	Description
Indice PIK	Nom de l'indice utilisé pour calculer le taux, par ex. FIXE pour un taux fixe. Remarque : Le champ adjacent s'affiche selon l'indice sélectionné.
Taux d'intérêt PIK	Taux fixe en pourcentage. Remarque : Ce champ s'affiche selon l'indice sélectionné.
Taux d'intérêt initial PIK	Taux initial de l'indice personnalisé. Remarque : Ce champ s'affiche selon l'indice sélectionné.
Marge PIK	Marge en pourcentage. Remarque : Ce champ s'affiche selon l'indice sélectionné.
Base de taux PIK	Calcule la fraction de jour d'une période d'intérêts courus.

Champ	Description
Périodicité	Fréquence des échéances.
Ajustement du calcul d'intérêt	Mode d'ajustement pour le calcul de l'intérêt. Les dates de début et de fin nominales de la période courue sont ajustées conformément avant le calcul de l'intérêt.
Ajustement d'échéance	Mode d'ajustement pour l'échéance.
Dernière période brisée	Définit si la dernière période doit être une période brisée courte ou longue lorsqu'elle ne correspond pas à la périodicité sélectionnée. Courte par défaut.

Saisissez les attributs personnalisés requis, le cas échéant.

Activez Afficher les détails après validation pour ouvrir automatiquement le profil du nouvel emprunt PIK une fois créé.
Cliquez sur OK pour créer l'emprunt PIK.

Le nouvel emprunt PIK s'affiche dans le portefeuille brouillon.

Ajustement

Les modes d'ajustement définit comment le système révise les dates en cas de jours fériés dans le calendrier.

Champ	Description
Non ajusté	Non révisée.
Jour ouvré précédent	Révisée au jour ouvré précédent.
Jour ouvré suivant	Révisée au jour ouvré suivant.
Jour ouvré précédent modifié	Révisée au jour ouvré précédent, seulement si ce jour vient du même mois calendaire. Sinon, révisée au jour ouvré suivant.
Jour ouvré suivant modifié	Révisée au jour ouvré suivant, seulement si ce jour vient du même mois calendaire. Sinon, révisée au jour ouvré précédent.
Fin de mois (non ajustée)	Révisée au dernier jour du mois.
Fin de mois (jour ouvré précédent)	Révisée au dernier jour du mois, puis ajustée au jour ouvré précédent.
Jour ouvré suivant modifié (année)	Révisée au jour ouvré suivant, seulement si ce jour vient de la même année calendaire. Sinon, révisée au jour ouvré précédent.

Et après ?

Documentation connexe