Créer un emprunt PIK

Un emprunt payment-in-kind (PIK) est un instrument spécialisé sans payments d'intérêts ni de capital jusqu'à sa maturité.

La structure la plus commune, supportée par Fairways Dette, est composée de paiements d'intérêts PIK et de paiement d'intérêts périodiques.

Dans Fairways Dette, les emprunts PIK sont donc configurés avec 2 flux d'intérêts différents :

  • Intérêts cash, payés périodiquement suivant l'échéancier
  • Intérêts PIK, capitalisés et payés à la maturité de l'emprunt

 

Naviguer jusqu'à l'application Dette & Dérivés
  1. Connectez-vous à votre compte Fairways Dette, par ex. https://login.financeactive.com/eu.
  2. Sélectionnez un compte client.
  3. Naviguez jusqu'à Applications > Dette & Dérivés.

 

Créer un emprunt PIK
  1. Cliquez sur Ajouter produit > Emprunt > Emprunt PIK.

Portfolio_AddTransaction_Loan_FR.png

  1. Complétez le formulaire avec tous les détails adéquats.

Remarque : Les champs marqués d'un astérisque * sont obligatoires.

Champ

Description

Référence

Identifie le produit dans le portefeuille. La référence doit être unique pour toutes les entités gérées dans le compte.

Référence externe

Utilisée par des systèmes externes pour identifier le produit. Utilisée lorsque les produits sont importés/exportés à un autre système.

Capital

Montant du capital de l'emprunt.

Devise

Devise du capital.

Emprunteur

Entité emprunteuse dans le système. L'utilisateur(trice) ne peut gérer que les entités de son organisation.

Prêteur

Peut être interne (une entité du système) ou externe (une banque commerciale).

Transaction_FR.png

Champ

Description

Date de négociation

Date à laquelle le produit a été négocié. À partir de cette date, le système considère le produit comme un élément du portefeuille.

Date de début

Date de début non ajustée du produit.

Date de fin

Date de fin non ajustée du produit.

Date de fin de la 1ère période

Date de la première échéance non ajustée (utile lorsque la première période est une période brisée).

Date_FR.png

Champ

Description

Tirages

Indique si l'emprunt inclut des tirages et un amortissement.

Remarques :

  • Vous ne pouvez plus modifier ce champ une fois l'emprunt créé.
  • Des champs additionnels s'affichent selon votre sélection.

Date de début de consolidation

Remarque : Ce champ est seulement disponible pour les tirages avec amortissement.

Date à partir de laquelle vous pouvez amortir.

Drawing_FR.png

Champ

Description

Indice

Nom de l'indice utilisé pour calculer le taux, par ex. FIXE pour un taux fixe.

Remarque : Le champ adjacent s'affiche selon l'indice sélectionné.

Taux d'intérêt

Taux fixe en pourcentage.

Remarque : Ce champ s'affiche selon l'indice sélectionné.

Taux d'intérêt initial

Taux initial de l'indice personnalisé.

Remarque : Ce champ s'affiche selon l'indice sélectionné.

Marge

Marge en pourcentage.

Remarque : Ce champ s'affiche selon l'indice sélectionné.

Base de taux

Calcule la fraction de jour d'une période d'intérêts courus.

CashPayInterest_FR.png

Champ

Description

Indice PIK

Nom de l'indice utilisé pour calculer le taux, par ex. FIXE pour un taux fixe.

Remarque : Le champ adjacent s'affiche selon l'indice sélectionné.

Taux d'intérêt PIK

Taux fixe en pourcentage.

Remarque : Ce champ s'affiche selon l'indice sélectionné.

Taux d'intérêt initial PIK

Taux initial de l'indice personnalisé.

Remarque : Ce champ s'affiche selon l'indice sélectionné.

Marge PIK

Marge en pourcentage.

Remarque : Ce champ s'affiche selon l'indice sélectionné.

Base de taux PIK

Calcule la fraction de jour d'une période d'intérêts courus.

PIKIndexation_FR.png

Champ

Description

Périodicité

Fréquence des échéances.

Ajustement du calcul d'intérêt

Mode d'ajustement pour le calcul de l'intérêt. Les dates de début et de fin nominales de la période courue sont ajustées conformément avant le calcul de l'intérêt.

Ajustement d'échéance

Mode d'ajustement pour l'échéance.

Dernière période brisée

Définit si la dernière période doit être une période brisée courte ou longue lorsque qu'elle ne correspond pas à la périodicité sélectionnée. Courte par défaut.

Payment_FR.png

  1. Activez Afficher les détails après validation pour ouvrir automatiquement le profil du nouvel emprunt PIK une fois créé.
  2. Cliquez sur OK pour créer l'emprunt PIK.

PIKLoan_Create_FR.png

Le nouvel emprunt PIK s'affiche dans le portefeuille brouillon.

PIKLoan_Created_FR.png

 

Ajustement

Les modes d'ajustement définit comment le système révise les dates en cas de jours fériés dans le calendrier.

Champ

Description

Non ajusté

Non révisée.

Jour ouvré précédent

Révisée au jour ouvré précédent.

Jour ouvré suivant

Révisée au jour ouvré suivant.

Jour ouvré précédent modifié

Révisée au jour ouvré précédent, seulement si ce jour vient du même mois calendaire. Sinon, révisée au jour ouvré suivant.

Jour ouvré suivant modifié

Révisée au jour ouvré suivant, seulement si ce jour vient du même mois calendaire. Sinon, révisée au jour ouvré précédent.

Fin de mois (non ajustée)

Révisée au dernier jour du mois.

Fin de mois (jour ouvré précédent)

Révisée au dernier jour du mois, puis ajustée au jour ouvré précédent.

Jour ouvré suivant modifié (année)

Révisée au jour ouvré suivant, seulement si ce jour vient de la même année calendaire. Sinon, révisée au jour ouvré précédent.

 

Et après ?
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