Créer un emprunt perpétuel

Un emprunt perpétuel est un emprunt spécialisé, automatiquement prorogé à l'échéance, à moins que l'une des parties décide de l'annuler (avec un préavis).

Dans Fairways Dette, les emprunts perpétuels se comportent presque comme des emprunts standards, à la différence que les emprunts perpétuels n'ont pas de date de fin et qu'une politique de renouvellement implicite leur est appliquée.

Les emprunts perpétuels ne peuvent pas être amortis.

 

Naviguer jusqu'à l'application Dette & Dérivés
  1. Connectez-vous à votre compte Fairways Dette, par ex. https://login.financeactive.com/login.
  2. Sélectionnez un compte client.
  3. Naviguez jusqu'à Applications Applications.png > Dette & Dérivés.
Créer un emprunt perpétuel
  1. Cliquez sur Ajouter produit > Emprunt > Emprunt perpétuel.

DebtDerivatives_AddTransaction_Loan_FR.png

  1. Complétez le formulaire avec tous les détails adéquats.

Remarque : Les champs marqués d'un astérisque * sont obligatoires.

Champ Description
Référence produit

Identifie le produit dans le portefeuille.

Remarque : La référence doit être unique pour toutes les entités gérées dans le compte.

Référence externe

Utilisée par des systèmes externes pour identifier le produit. Utilisée lorsque les produits sont importés/exportés à un autre système.

Capital

Montant du capital de l'emprunt.

Devise

Devise du capital.

Emprunteur

Entité emprunteuse dans le système.

Remarque : L'utilisateur(trice) ne peut gérer que les entités de son organisation.

Prêteur

Peut être interne (une entité du système) ou externe (une banque commerciale).

Loan_Ongoing_Transaction_FR.png

Champ Description
Date de négociation

Date à laquelle le produit a été négocié. À partir de cette date, le système considère le produit comme un élément du portefeuille.

Date de début

Date de début non ajustée du produit.

Date de fin de la 1ère période

Date de la première échéance non ajustée.

Loan_Ongoing_Dates_FR.png

Champ Description
Type de préavis

Définit si le préavis démarre à n'importe quelle date ou est réinitialisé à l'échéance.

Nombre de jours Nombre de jours du préavis.
Type de jour

Définit si les jours sont calendaires ou ouvrés (dans le calendrier du produit).

Loan_Ongoing_NoticePeriod_FR.png

Champ Description
Indice

Nom de l'indice utilisé pour calculer le taux variable.

Remarque : Le champ adjacent s'affiche selon l'indice sélectionné.

Taux d'intérêt initial

Taux initial de l'indice personnalisé.

Remarque : Le champ s'affiche selon l'indice sélectionné.

Marge

Marge en pourcentage.

Remarque : Le champ s'affiche selon l'indice sélectionné.

Base de taux

Calcule la fraction de jour d'une période d'intérêts courus.

Intérêts capitalisés

Définit si l'intérêt doit être payé à l'échéance, ou ajouté au capital (et inclus dans le capital restant dû pour les périodes suivantes).

Loan_Ongoing_Indexation_FR.png

Champ Description
Périodicité Fréquence des échéances.
Ajustement

Mode d'ajustement pour le calcul de l'intérêt. Les dates de début et de fin nominales de la période courue sont ajustées conformément avant le calcul de l'intérêt.

Ajustement d'échéance Mode d'ajustement pour l'échéance.

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  1. Activez Afficher les détails après validation pour ouvrir automatiquement le profil du nouvel emprunt perpétuel une fois créé.
  2. Cliquez sur OK pour créer l'emprunt perpétuel.

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Le nouvel emprunt perpétuel s'affiche dans le portefeuille brouillon.

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Ajustement

Les modes d'ajustement définit comment le système révise les dates en cas de jours fériés dans le calendrier.

Champ Description
Non ajusté Non révisée.
Jour ouvré précédent Révisée au jour ouvré précédent.
Jour ouvré suivant Révisée au jour ouvré suivant.
Jour ouvré précédent modifié

Révisée au jour ouvré précédent, seulement si ce jour vient du même mois calendaire. Sinon, révisée au jour ouvré suivant.

Jour ouvré suivant modifié Révisée au jour ouvré suivant, seulement si ce jour vient du même mois calendaire. Sinon, révisée au jour ouvré précédent.
Fin de mois (non ajustée)

Révisée au dernier jour du mois.

Fin de mois (jour ouvré précédent)

Révisée au dernier jour du mois, puis ajustée au jour ouvré précédent.

Jour ouvré suivant modifié (année)

Révisée au jour ouvré suivant, seulement si ce jour vient de la même année calendaire. Sinon, révisée au jour ouvré précédent.

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