Autres produits - Créer un billet de trésorerie municipal

Mise à jour 21 avril 2026 14:06

Un billet de trésorerie municipal est un produit zéro-coupon à court terme. Il possède seulement deux flux : un tirage initial à la date de début et un remboursement à la date de maturité.

Prérequis

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Créer un billet de trésorerie municipal

Cliquez sur Ajouter produit > Emprunt > Billet de trésorerie municipal.

Complétez le formulaire avec tous les détails adéquats.

Remarque : Les champs marqués d'un astérisque * sont obligatoires.

Champ	Description
Référence	Identifie le produit dans le portefeuille. Remarque : La référence doit être unique pour toutes les entités gérées dans le compte.
Référence externe	Utilisée par des systèmes externes pour identifier le produit. Utilisée lorsque les produits sont importés/exportés à un autre système.
Capital	Montant du capital du produit.
Devise	Devise du capital.
Emprunteur	Entité emprunteuse dans le système. Remarque : Si le billet appartient à un programme, l'emprunteur par défaut est automatiquement sélectionné.
Prêteur	Peut être : Interne (une entité du système) ou externe (une banque commerciale) Le marché des capitaux, c'est-à-dire Market, une contrepartie définie en dur dans Fairways Dette Remarque : Si le billet appartient à un programme, le prêteur par défaut est automatiquement sélectionné.

Champ	Description
Date de négociation	Date à laquelle le produit a été négocié. À partir de cette date, le système considère le produit comme un élément du portefeuille.
Date de début	Date de début non ajustée du produit.
Date de maturité	Date de maturité non ajustée du produit.

Champ	Description
Rendement	Rendement annuel du produit.
Marge	Valeur de la marge en pourcentage.
Base de taux	Calcule la fraction de jour d'une période d'intérêts courus.
Intérêts précomptés	Définit si l'intérêt doit être payé au début de la période. Si activé : Le montant du tirage initial du billet est égal au montant du capital moins le montant des intérêts. Le montant du remboursement est égal au montant du capital. Si désactivé : Le montant du tirage initial est égal au montant du capital. Le montant du remboursement du billet est égal au montant du capital plus le montant des intérêts. Remarque : Si activés, l'option Avec actualisation devient disponible.
Avec actualisation	Remarque : Ce champ est seulement disponible pour les intérêts précomptés. Applique un taux d'actualisation au montant des intérêts.

Champ	Description
Ajustement du calcul des intérêts	Mode d'ajustement pour le calcul de l'intérêt. Les dates de début et de fin nominales de la période courue sont ajustées conformément avant le calcul de l'intérêt.
Ajustement des échéances	Mode d'ajustement pour l'échéance.

Saisissez les attributs personnalisés requis, le cas échéant.

Activez Afficher les détails après validation pour ouvrir automatiquement le profil du nouveau billet une fois créé.
Cliquez sur OK.

Le nouveau billet de trésorerie municipal s'affiche dans le portefeuille brouillon.