Fairways Dette vous permet de créer des prêts CDC (Caisse des Dépôts et Consignations).
Prérequis
- Ajouter le type de prêt CDC à votre compte client (contactez votre consultant(e) Finance Active)
Naviguer jusqu'à l'application Dette & Dérivés
- Connectez-vous à votre compte Fairways Dette.
- Sélectionnez un compte client, si pertinent.
- Naviguez jusqu'à Applications
> Dette & Dérivés.
Créer un prêt CDC
- Cliquez sur Ajouter produit > Emprunt > Prêt CDC.
- Complétez le formulaire avec toutes les informations adéquates.
Remarque : Les champs marqués d'un astérisque * sont obligatoires.
| Champ | Description |
|---|---|
| Référence |
Identifie le produit dans le portefeuille. Remarque : La référence doit être unique pour toutes les entités gérées dans le compte. |
| Référence externe | Utilisée par des systèmes externes pour identifier le produit. Utilisée lorsque les produits sont importés/exportés à un autre système. |
| Capital | Montant du capital de l'emprunt. |
| Devise | Devise du capital. |
| Emprunteur | Entité emprunteuse dans le système. |
| Prêteur | Peut être interne (une entité du système) ou externe (une banque commerciale). |
| Champ | Description |
|---|---|
| Date de négociation | Date à laquelle le produit a été négocié. À partir de cette date, le système considère le produit comme un élément du portefeuille. |
| Date de début | Date de début non ajustée du produit. |
| Date de maturité | Date de maturité non ajustée du produit. |
| Date de fin de la 1ère période | Date de la première échéance non ajustée (utile lorsque la première période est une période brisée). |
| Champ | Description |
|---|---|
| Période de disponibilité |
Indique si l'emprunt inclut des tirages et un amortissement. Remarques :
|
| Fin de période de disponibilité |
Remarque : Ce champ s'affiche seulement si la période de disponibilité est active. Dernière date à laquelle vous pouvez faire des tirages. |
| Champ | Description |
|---|---|
| Type d'amortissement |
Mode d'amortissement. Remarques :
|
| Progression initiale | |
| Taux de construction | Remarque : Ce champ s'affiche seulement pour le type d'amortissement DA. |
| Type de progression | Remarque : Ce champ s'affiche seulement pour le type d'amortissement DA. |
| Type de révision | Remarque : Ce champ s'affiche seulement pour les types d'amortissement ID, ICO, et IP. |
| Floor révision | Remarque : Ce champ s'affiche seulement pour le type de révision Double limité. |
| Montant du stock | Remarque : Ce champ s'affiche seulement pour les types de révision Double et Double limité. |
| Progression d'amortissement | Remarque : Ce champ s'affiche seulement pour le type d'amortissement ICO. |
| Champ | Description |
|---|---|
| Indice |
Nom de l'indice utilisé pour calculer le taux, par ex. FIXE pour un taux fixe. Remarque : Le champ adjacent s'affiche selon l'indice sélectionné. |
| Taux d'intérêt |
Taux fixe en pourcentage. Remarque : Ce champ s'affiche selon l'indice sélectionné. |
| Taux d'intérêt initial |
Taux initial de l'indice personnalisé. Remarque : Ce champ s'affiche selon l'indice sélectionné. |
| Marge |
Marge en pourcentage. Remarque : Ce champ s'affiche selon l'indice sélectionné. |
| Base de taux | Calcule la fraction de jour d'une période d'intérêts courus. |
| Champ | Description |
|---|---|
| Périodicité | Fréquence des échéances. |
| Ajustement du calcul d'intérêt | Mode d'ajustement pour le calcul de l'intérêt. Les dates de début et de fin nominales de la période courue sont ajustées conformément avant le calcul de l'intérêt. |
| Ajustement d'échéance | Mode d'ajustement pour l'échéance. |
| Période brisée |
Définit si la dernière période doit être une période brisée courte ou longue lorsqu'elle ne correspond pas à la périodicité sélectionnée :
Remarque : Si aucun type n'est sélectionné, la période brisée courte s'applique par défaut. |
Saisissez les attributs personnalisés requis, le cas échéant.
- Activez Afficher les détails après validation pour ouvrir automatiquement le profil du nouvel prêt CDC une fois créé.
- Cliquez sur OK.
Le nouveau prêt CDC s'affiche dans le portefeuille brouillon.