Les frais périodiques dans Fairways Dette sont payés lors de périodes définies et sont calculés en utilisant le plafond restant du produit.
Prérequis
Accéder à l'application Dette & Dérivés
- Connectez-vous à votre compte Fairways Dette.
- Sélectionnez un compte client.
- Naviguez jusqu'à Applications > Dette & Dérivés.
Accéder à l'onglet Frais
- Naviguez jusqu'à Brouillon.
- Cliquez sur le produit adéquat pour ouvrir son profil.
- Naviguez jusqu'à Frais.
Ajouter des frais périodiques
- Cliquez sur Plus > Ajouter frais périodiques.
- Complétez le formulaire avec tous les détails adéquats.
Remarques :
- Les champs marqués d'un astérisque * sont obligatoires.
- Les champs et le formatage s'affichent différemment selon les produits parents.
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Champ |
Description |
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Référence |
Identifie les frais dans le portefeuille. |
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Devise |
Devise du frais. |
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Champ |
Description |
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Date de début |
Date de début non ajustée des frais. |
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Date de fin |
Date de fin non ajustée des frais. |
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Date de fin de la 1ère période |
Date de la première échéance non ajustée. |
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Champ |
Description |
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Type de frais |
Comment le paiement des frais est calculé et payé. Remarque : Des champs supplémentaires s'affichent selon la sélection. |
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Frais calculés sur |
Remarque : Ce champ s'affiche seulement pour le calcul basé sur le taux de l'index. Montant utilisé dans le calcul des frais. |
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Index |
Remarque : Ce champ s'affiche seulement pour le calcul basé sur le taux de l'index. Nom de l'index utilisé dans le calcul du taux. |
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Taux d'intérêt |
Remarque : Ce champ s'affiche seulement pour les taux fixes. Valeur du taux fixe en pourcentage. |
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Taux d'intérêt initial |
Remarque : Ce champ s'affiche seulement pour les indexes personnalisés. Taux initial de l'index personnalisé. |
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Marge |
Remarque : Ce champ s'affiche seulement pour les taux variables. Valeur de la marge en pourcentage. |
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Base de taux |
Remarque : Ce champ s'affiche seulement pour le calcul basé sur le taux de l'index. Calcule la fraction de jour d'une période d'intérêts courus. |
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Frais payés d'avance |
Remarque : Ce champ s'affiche seulement pour le calcul basé sur le taux de l'index ou sur le pourcentage du montant garanti. Définit si l'intérêt doit être payé en début de période. |
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Montant constant |
Remarque : Ce champ s'affiche seulement pour le frais de type montant constant. Montant fixe. |
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Pourcentage du montant garanti |
Remarque : Ce champ s'affiche seulement pour le calcul basé sur le pourcentage du montant garanti. Montant calculé à partir d'un pourcentage du montant garanti. |
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Pourcentage du notionnel restant |
Remarque : Ce champ s'affiche seulement pour les caps et floors avec le calcul basé sur le pourcentage du notionnel restant. Montant calculé à partir d'un pourcentage du notionnel restant. |
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Champ |
Description |
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Périodicité |
Fréquence des échéances. |
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Mode d'ajustement pour le calcul de l'intérêt. Les dates de début et de fin nominales de la période courue sont ajustées conformément avant le calcul de l'intérêt. |
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Champ |
Description |
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Mode d'ajustement des échéances. |
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Nombre de jours |
Nombre de jours à décaler à partir du mode d'échéance sélectionné, peut être antérieur ou postérieur, par ex. :
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Type de jour |
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- Activez Afficher les détails après validation pour ouvrir automatiquement le profil des nouveaux frais une fois créés.
- Cliquez sur OK.
Les nouveaux frais s'affichent.
