Les frais d'utilisation dans Fairways Dette sont calculés en prenant en compte le capital restant dû et les caractéristiques particulières des frais, telles que la périodicité et l'index.
Prérequis
Accéder à l'application Dette & Dérivés
- Connectez-vous à votre compte Fairways Dette.
- Sélectionnez un compte client.
- Naviguez jusqu'à Applications > Dette & Dérivés.
Accéder à l'onglet Frais
- Naviguez jusqu'à Brouillon.
- Cliquez sur le produit adéquat pour ouvrir son profil.
- Naviguez jusqu'à Frais.
Ajouter des frais d'utilisation
- Cliquez sur Plus > Ajouter frais d'utilisation.
- Complétez le formulaire avec tous les détails adéquats.
Remarque : Les champs marqués d'un astérisque * sont obligatoires.
| Champ | Description |
|---|---|
| Référence | Identifie les frais dans le portefeuille. |
| Devise |
Devise des frais. Remarque : La devise des frais est héritée de la devise du produit. |
| Champ | Description |
|---|---|
| Périodicité | Fréquence des échéances. |
| Date de fin de la 1ère période | Date de la première échéance non ajustée. |
| Ajustement du calcul des intérêts | Mode d'ajustement pour le calcul de l'intérêt. Les dates de début et de fin nominales de la période courue sont ajustées conformément avant le calcul de l'intérêt. |
| Ajustement des échéances | Mode d'ajustement des échéances. |
| Champ | Description |
|---|---|
| Index | Nom de l'index utilisé dans le calcul du taux. |
| Taux d'intérêt |
Remarque : Ce champ s'affiche seulement pour les taux fixes. Valeur du taux fixe en pourcentage. |
| Taux d'intérêt initial |
Remarque : Ce champ s'affiche seulement pour les indexes personnalisés. Taux initial de l'index personnalisé. |
| Marge |
Remarque : Ce champ s'affiche seulement pour les taux variables. Valeur de la marge en pourcentage. |
| Base de taux | Calcule la fraction de jour d'une période d'intérêts courus. |
- Activez Afficher détails après validation pour ouvrir automatiquement le profil des nouveaux frais une fois créés.
- Cliquez sur OK.
Les nouveaux frais s'affichent.