Les covenants sont des accords explicitant les actions et les limites que l'emprunteur doit faire et respecter. Les covenants protègent le prêteur lorsque l'emprunteur ne répond pas aux exigences.
En tant que prêteur, le module Covenants de Fairways Dette vous permet de collaborer avec toutes les parties prenantes concernées, de suivre les échéances de vos covenants et de publier facilement les rapports associés.
Le module prend en charge tous les types de covenants : financiers, non financiers et ESG.
Vous pouvez facilement créer et agréger des métriques basées à la fois sur les données de la dette (fournies par Fairways Dette) et sur les données des actifs externes (liquidités, loyers, taux d'occupation, etc.) sur un seul écran.
Configuration du module
Les étapes de configuration sont principalement liées à la définition des métriques pertinentes.
Pour configurer le module, vous devez donc suivre ces étapes :
- Créez vos métriques en fonction de vos données relatives à la dette (c'est-à-dire calculées à partir des données de Fairways Dette) ou de vos actifs (c'est-à-dire importées manuellement). Veuillez consulter Importer un groupe de métriques dans un compte pour plus d'informations.
- Rattachez vos entités aux métriques et renseignez les fréquences. Veuillez consulter Associer une métrique à des entités pour plus d'informations.
- Créez vos propres scénarios pour anticiper votre situation de covenants sur la base d'une analyse simulée du scénario le plus favorable ou le plus défavorable en fonction de vos données. Veuillez consulter Créer un scénario pour plus d'informations.
Le module vous fournit également des métriques prédéfinies basées sur celles étant les plus utilisées. Vous pouvez vous référer à l'article correspondant pour obtenir plus d'informations sur la façon de les importer et de les utiliser.
Configuration de vos covenants
Une fois toutes les métriques paramétrées sur votre compte et les fréquences renseignées au niveau de l'entité, vous pouvez alors créer vos covenants. Cette action s'effectue :
- soit via le profil du produit : sélectionnez Dette & Dérivés dans le menu d'application > sélectionnez un produit > cliquez sur l'onglet Covenants > cliquez sur Ajouter covenant ;
- soit via l'onglet Entités : sélectionnez Dette & Dérivés dans le menu d'application > cliquez sur l'onglet Entités > sélectionnez votre entité > cliquez sur l'onglet Covenants > cliquez sur Ajouter covenant.
Veuillez consulter Créer un covenant pour plus d'informations.
Les covenants peuvent être basés sur des données de la dette ou sur celles des actifs. Toutes les données doivent être disponibles dans Fairways Dette pour être correctement calculées. La page Métriques vous permet de gérer (c'est-à-dire renseigner, mettre à jour, anticiper…) facilement les données basées sur les actifs. Veuillez consulter Les métriques de l'entité pour plus d'informations.
Suivi de vos covenants
Sur la page Aperçu, vous pouvez facilement suivre vos covenants en obtenant une vue d'ensemble du niveau le plus agrégé au plus granulaire. Vous pouvez également vérifier le statut de vos covenants à tout moment.
Cette page vous permet notamment :
- d'effectuer une agrégation par covenant, produit ou contrepartie. Veuillez consulter Aperçu de l'entité pour plus d'informations.
- d'exporter vos scénarios. Veuillez consulter Exporter le scénario d'une entité pour plus d'informations.
Fairways Dette vous permet également de suivre la situation de vos métriques et de vos covenants en configurant les notifications associées. Vous recevrez alors un rappel d'échéance ou une notification de statut. Veuillez consulter Créer une notification d'événement pour plus d'informations.
Génération de vos publications de covenants
Le module vous permet de générer vos publications bancaires.
Vous pouvez créer vos propres modèles de publication. Veuillez consulter Créer un modèle de document de covenant pour plus d'informations.
Ensuite, vous pouvez générer les publications requises pour vos engagements bancaires. Veuillez consulter Générer un document de covenant pour plus d'informations.
Vous pouvez suivre les échéances de vos publications (comme, par exemple, voir celles à venir et celles en retard) via la page Publications. Veuillez consulter Les publications de l'entité pour plus d'informations.
Une analyse peut également être générée pour afficher différents scénarios appliqués à vos covenants. Veuillez consulter Analyse de covenants pour plus d'informations.
Affichage de la prévision de vos covenants
Vous pouvez utiliser le widget "Prévision de covenants" sur votre tableau de bord Fairways Dette afin d'afficher vos prévisions de covenants. Veuillez consulter La prévision de covenants pour plus d'informations.
Pour plus d'informations, voir la section Covenants.