Créer une ligne de crédit

Une ligne de crédit est un accord autorisant l'emprunteur à tirer des fonds selon ses besoins, dans la limite du montant accordé et durant un terme spécifique. Les tirages des lignes de crédit fonctionnent de la même manière que les emprunts standards, avec leurs propres caractéristiques (dates de début et de maturité, périodicité des échéances, taux d'intérêt, etc.) et leur propre workflow (par ex. un tirage peut être remboursé par anticipation). Différents types de frais sont aussi supportés.

 

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  1. Connectez-vous à votre compte Fairways Dette, par ex. https://login.financeactive.eu/.
  2. Sélectionnez un compte client.
  3. Naviguez jusqu'à Applications Applications.png > Dette & Dérivés.

 

Créer une ligne de crédit
  1. Cliquez sur Ajouter produit > Facilité > Ligne de crédit.

DebtDerivatives_Transaction_Facility_CreditFacility_FR.png

  1. Complétez le formulaire avec tous les détails adéquats.

Remarque : Les champs marqués d'un astérisque * sont obligatoires.

Champ Description
Référence

Identifie le produit dans le portefeuille. La référence doit être unique pour toutes les entités gérées dans le compte.

Référence externe

Utilisée par des systèmes externes pour identifier le produit. Utilisée lorsque les produits sont importés/exportés à un autre système.

Encours maximum

Montant maximum autorisé.

Devise

Devise de référence.

Emprunteur

Entité du système impliquée dans le produit.

Prêteur

Peut être interne (une entité du système) ou externe (une banque commerciale).

Type de facilité

Renouvelable ou non-renouvelable.

Remarque : Une fois la ligne de crédit créée, vous ne pourrez plus modifier le type de facilité.

DebtDerivatives_Transaction_Facility_CreditFacility_Transaction_FR.png

Champ Description
Date de négociation

Date à laquelle le produit a été négocié. À partir de cette date, le système considère le produit comme un élément du portefeuille.

Date de début

Date de début non ajustée du produit.

Date de maturité

Date de maturité non ajustée du produit.

DebtDerivatives_Transaction_Facility_CreditFacility_Dates_FR.png

Champ Description
Indice

Nom de l'indice utilisé pour calculer le taux, par ex. FIXE pour un taux fixe.

Remarque : Le champ adjacent s'affiche selon l'indice sélectionné.

Taux d'intérêt

Taux fixe en pourcentage.

Taux d'intérêt initial

Taux initial de l'indice personnalisé.

Marge Marge en pourcentage.
Nombre de jours Calcule la fraction de jour d'une période d'intérêts courus.
Périodicité Fréquence des échéances.
Ajustement Mode d'ajustement pour le calcul de l'intérêt. Les dates de début et de fin nominales de la période courue sont ajustées conformément avant le calcul de l'intérêt.
Ajustement d'échéance Mode d'ajustement pour l'échéance.
Type d'amortissement Mode d'amortissement.
Règle d'arrondi d'intérêt

Règle d'arrondi utilisée sur les montants d'intérêt.

Règle d'arrondi du capital Règle d'arrondi utilisée sur les montants de capital.

Remarque : Lorsque vous créez un tirage de cette ligne de crédit, les valeurs par défaut des tirages (modifiables) sont saisies en avance dans le formulaire.

DebtDerivatives_Transaction_Facility_CreditFacility_Drawing_FR.png

  1. Activez Afficher les détails après validation pour ouvrir automatiquement le profil de la nouvelle ligne de crédit une fois créée.
  2. Cliquez sur OK pour créer la ligne de crédit.

CreditFacility_Create_FR.png

La nouvelle ligne de crédit s'affiche dans le portefeuille brouillon.

DebtDerivatives_Transaction_Facility_CreditFacility_Created_FR.png

     

Ajustement

Les modes d'ajustement définit comment le système révise les dates en cas de jours fériés dans le calendrier.

Champ Description
Non ajusté Non révisée.
Jour ouvré précédent Révisée au jour ouvré précédent.
Jour ouvré suivant Révisée au jour ouvré suivant.
Jour ouvré précédent modifié

Révisée au jour ouvré précédent, seulement si ce jour vient du même mois calendaire. Sinon, révisée au jour ouvré suivant.

Jour ouvré suivant modifié Révisée au jour ouvré suivant, seulement si ce jour vient du même mois calendaire. Sinon, révisée au jour ouvré précédent.
Fin de mois (non ajustée)

Révisée au dernier jour du mois.

Fin de mois (jour ouvré précédent)

Révisée au dernier jour du mois, puis ajustée au jour ouvré précédent.

Jour ouvré suivant modifié (année)

Révisée au jour ouvré suivant, seulement si ce jour vient de la même année calendaire. Sinon, révisée au jour ouvré précédent.

 

Règle d'arrondi

Remarque : Laissez le champ vide pour appliquer la règle par défaut : au centième le plus proche.

Champ Description
À l'unité la plus proche Unité supérieure ou inférieure la plus proche.
À l'unité supérieure Unité entière supérieure la plus proche.
À l'unité inférieure Unité entière inférieure la plus proche.

Exemple

Aucune règle / Au centième le plus proche À l'unité la plus proche À l'unité supérieure À l'unité inférieure
0,13 0 1 0

 

 

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