Créer un tirage d'une ligne de crédit

Identifie le produit dans le portefeuille. La référence doit être unique pour toutes les entités gérées dans le compte.

Utilisée par des systèmes externes pour identifier le produit. Utilisée lorsque les produits sont importés/exportés à un autre système.

Montant du capital de l'emprunt.

Devise du capital.

Entité du système impliquée dans le produit, définie au niveau de la ligne de crédit.

Peut être interne (une entité du système) ou externe (une banque commerciale), définie au niveau de la ligne de crédit.

Date à laquelle le produit a été négocié. À partir de cette date, le système considère le produit comme un élément du portefeuille.

Date de début non ajustée du produit.

Remarque : La date de début du tirage doit être égale ou postérieure à la date de début de la ligne de crédit.

Date de fin non ajustée du produit.

Date de la première échéance non ajustée (utile lorsque la première période est une période brisée).

Mode d'amortissement.

Si le type d'amortissement sélectionné est In fine ou Personnalisé, il sera possible d'ajouter des prorogations contractuelles après la création du produit. Pour plus d'informations, voir Proroger un emprunt standard, une facilité de caisse, une ligne de crédit ou un tirage d'une ligne de crédit.

Nom de l'indice utilisé pour calculer le taux, par ex. FIXE pour un taux fixe.

Remarque : Le champ adjacent s'affiche selon l'indice sélectionné.

Taux fixe en pourcentage.

Taux initial de l'indice personnalisé.

Calcule la fraction de jour d'une période d'intérêts courus.

Définit si l'intérêt doit être payé à l'échéance, ou ajouté au capital (et inclus dans le capital restant dû pour les périodes suivantes).

Remarque : Ce champ s'affiche uniquement si un indice fixe est sélectionné.

Active le calcul du taux composé équivalent.

Ce taux est équivalent au taux d'intérêt mais payé avec une périodicité différente, avec des intérêts composés.

Le taux effectif est alors le taux annuel qui correspond au taux d'intérêt divisé par la périodicité choisie, et composé à la périodicité choisie. Par exemple, pour un taux d'intérêt de 2% et une périodicité de capitalisation semestrielle (soit deux fois par an), le taux effectif est le taux équivalent à la capitalisation à un taux d'intérêt de 1 % sur 2 périodes de 6 mois, soit 2,2121 %.

De plus, un taux équivalent pour la période est calculé en fonction de la périodicité des échéances du produit. Ce taux équivalent est égal au taux effectif s'il est composé à la périodicité des échéances. Chaque échéance est calculée avec ce taux équivalent multiplié par la périodicité des échéances et en utilisant la base de taux. Par exemple, si le capital est de 1 000 000 CAD, la base de taux est Exact/360 ​​et le taux équivalent est de 0,20 % pour 12 échéances par an (paiements mensuels), alors le paiement pour une période de 28 jours serait : 1M x ( 12 x 0,20%) x 28/360 = 1866,67 CAD.

Remarque : Ce champ s'affiche uniquement si le taux composé équivalent est sélectionné.

Nombre de capitalisations dans l'année.

Fréquence des échéances.

Remarque : Les valeurs disponibles correspondent à une fraction de la périodicité de capitalisation annuelle, si celle-ci est sélectionnée.

Mode d'ajustement pour le calcul de l'intérêt. Les dates de début et de fin nominales de la période courue sont ajustées conformément avant le calcul de l'intérêt.

Définit si la dernière période doit être une période brisée courte ou longue lorsqu'elle ne correspond pas à la périodicité sélectionnée. Courte par défaut.