Créer un tirage d'une ligne de crédit

Les tirages de lignes de crédit sont des produits sous-jacents des lignes de crédit.

Ces tirages fonctionnent de la même manière que les emprunts standards, tout en ayant leurs propres caractéristiques (dates de début et de maturité, périodicité des échéances, taux d'intérêt, etc.) et workflow (par ex. un tirage peut être remboursé par anticipation).

Toutes les actions exécutées sur ces tirages impactent la ligne de crédit associée, par ex. les paiements de frais de non-utilisation sont mis à jour si le tirage de la ligne de crédit est remboursé.

 

Prérequis
  1. Créer une ligne de crédit
  2. Transférer la ligne de crédit dans le portefeuille réel

 

Naviguer jusqu'à l'application Dette & Dérivés
  1. Connectez-vous à votre compte Fairways Dette, par ex. https://login.financeactive.eu/.
  2. Sélectionnez un compte client.
  3. Naviguez jusqu'à Applications Applications.png > Dette & Dérivés.

 

Créer un tirage d'une ligne de crédit
  1. Ouvrez une ligne de crédit réelle.

Remarque : Vous pouvez seulement créer des tirages pour les lignes de crédit réelles, c'est-à-dire les lignes de crédit appartenant au portefeuille réel.

DebtDerivatives_Portfolio_Facility_FR.png

  1. Cliquez sur Tirages > Nouveau tirage.

DebtDerivatives_Portfolio_Drawing_FR.png

  1. Complétez le formulaire avec les détails adéquats.

Remarques :

  • Les champs marqués avec un astérisque * sont obligatoires.
  • Certains champs sont déjà remplis en avance, en réutilisant les éléments de la ligne de crédit.
Champ Description
Référence

Identifie le produit dans le portefeuille. La référence doit être unique pour toutes les entités gérées dans le compte.

Référence externe

Utilisée par des systèmes externes pour identifier le produit. Utilisée lorsque les produits sont importés/exportés à un autre système.

Capital

Montant du capital de l'emprunt.

Devise

Devise du capital.

Emprunteur

Entité du système impliquée dans le produit, définie au niveau de la ligne de crédit.

Prêteur

Peut être interne (une entité du système) ou externe (une banque commerciale), définie au niveau de la ligne de crédit.

DebtDerivatives_Portfolio_Drawing_Create_Transaction_FR.png

Champ Description
Date de négociation

Date à laquelle le produit a été négocié. À partir de cette date, le système considère le produit comme un élément du portefeuille.

Date de début

Date de début non ajustée du produit.

Remarque : La date de début du tirage doit être égale ou postérieure à la date de début de la ligne de crédit.

Date de fin

Date de fin non ajustée du produit.

Date de fin de la 1ère période

Date de la première échéance non ajustée (utile lorsque la première période est une période brisée).

DebtDerivatives_Portfolio_Drawing_Create_Dates_FR.png

Champ Description
Type d'amortissement Mode d'amortissement.

DebtDerivatives_Portfolio_Drawing_Create_Amortization_FR.png

Champ Description
Indice

Nom de l'indice utilisé pour calculer le taux, par ex. FIXE pour un taux fixe.

Remarque : Le champ adjacent s'affiche selon l'indice sélectionné.

Taux d'intérêt

Taux fixe en pourcentage.

Taux d'intérêt initial

Taux initial de l'indice personnalisé.

Marge Marge en pourcentage.
Base de taux

Calcule la fraction de jour d'une période d'intérêts courus.

Intérêts capitalisés

Définit si l'intérêt doit être payé à l'échéance, ou ajouté au capital (et inclus dans le capital restant dû pour les périodes suivantes).

 

Champ Description
Périodicité Fréquence des échéances.
Ajustement

Mode d'ajustement pour le calcul de l'intérêt. Les dates de début et de fin nominales de la période courue sont ajustées conformément avant le calcul de l'intérêt.

Ajustement d'échéance Mode d'ajustement pour l'échéance.
Période brisée

Définit si la dernière période doit être une période brisée courte ou longue lorsque qu'elle ne correspond pas à la périodicité sélectionnée. Courte par défaut.

 

  1. Activez Afficher les détails après validation pour ouvrir automatiquement le profil du nouveau tirage une fois créé.
  2. Cliquez sur OK pour créer le tirage.

Le nouveau tirage s'affiche dans la ligne de crédit en statut brouillon.

DebtDerivatives_Draft_Drawing_Created_FR.png

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