Ajouter des frais périodiques à une garantie

Mise à jour 12 novembre 2022 20:25.

Il existe deux familles de frais dans Fairways Garanties :

Frais ponctuels : frais forfaitaires qui ne sont pas calculés à partir d'un taux.
Frais récurrents : frais périodiques, calculés de façon récurrente sur la base du taux agréé avec le garant.

Prérequis

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Ajouter des frais périodiques à une garantie

Remarque : Les champs marqués d'un astérisque * sont obligatoires.

Champ	Description
De	Payeur.
Vers	Receveur.
Date de début	Date de début de la phase des frais. Remarque : Par défaut, date de début de la garantie.
Date de fin	Date de fin du paiement des frais. Remarque : Par défaut, date de fin de la garantie.
Type de facturation	Fairways Garanties calcule automatiquement les frais suivant 3 types de facturation : Facturation : Commissions payables par le(s) donneur(s) d'ordre au(x) garant(s). Markup : Coût facturé par le donneur d'ordre au demandeur, selon la règle du prix de transfert sur les garanties bancaires du groupe, pour être intervenu en ses lieux et place. Remboursement : Commissions payées par le donneur d'ordre et refacturées/dues par le demandeur.
Fin de première période	Date de fin de la première période, si c'est une période brisée.
Ajustement	Mode d'ajustement pour l'échéance.
Périodicité	Fréquence des paiements.
Mode de calcul	Montant de base utilisé pour calculer les frais.
Dernier paiement	Mode de calcul du dernier paiement.
Taux	Taux appliqué.
Base de taux	Calcule la fraction de jour d'une période d'intérêts courus.
Décimales	Nombre de décimales du montant.
Mode d'arrondi	Règle d'arrondi.
Devise	Devise dans laquelle les frais sont facturés, peut être différente de la devise de la garantie.
Montant minimum	Montant minimum de perception de commissions que peut réclamer le garant (local).
Mode de paiement	Début de période : Précompté (échoir) Fin de période : Postfixé (échu)

Les nouveaux frais périodiques s'affichent.

Ajustement

Les modes d'ajustement définissent comment le système révise les dates en cas de jours fériés dans le calendrier.

Champ	Description
Aucun	Non révisée.
Fin de mois	Révisée au dernier jour du mois.

Base de taux

Champ	Description
30E/360	30 jours par mois en considérant l'année à 360 jours.
30E/360 ISDA	30 jours par mois, avec des années bissextiles de 366 jours.
Exact/360	Nombre exact de jours de la période en considérant l'année à 360 jours.
Exact/Exact	Nombre exact de jours de la période sur le nombre exact de jours de l’année.
Exact/365	Nombre exact de jours de la période en considérant l'année à 365 jours.

Et après ?

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