Ajouter des frais périodiques à une garantie

Il existe deux familles de frais dans Fairways Garanties :

  • Frais ponctuels : frais forfaitaires qui ne sont pas calculés à partir d'un taux.
  • Frais récurrents : frais périodiques, calculés de façon récurrente sur la base du taux agréé avec le garant.

 

Prérequis

 

Naviguer jusqu'à la section Garanties
  1. Connectez-vous à votre compte Fairways Garanties, par ex. https://koesio.financeactive.com/login.
  2. Sélectionnez un compte client.
  3. Naviguez jusqu'à Garanties.

Dashboard_FR.png

 

Ajouter des frais périodiques à une garantie
  1. Cliquez sur une garantie pour ouvrir son profil.

Guarantees_FR.png

  1. Naviguez jusqu'à la section Frais financiers.
  2. Cliquez sur Ajouter > Ajouter frais périodiques.

Guarantee_FinancialFees_FR.png

  1. Complétez le formulaire avec toutes les informations adéquates.

Remarque : Les champs marqués d'un astérique * sont obligatoires.

Champ

Description

De

Payeur.

Vers

Receveur.

Date de début

Date de début de la phase des frais.

Remarque : Par défaut, date de début de la garantie.

Date de fin

Date de fin du paiement des frais.

Remarque : Par défaut, date de fin de la garantie.

Type de facturation

Fairways Garanties calcule automatiquement les frais suivant 3 types de facturation :

  • Facturation : Commissions payables par le(s) donneur(s) d'ordre au(x) garant(s).
  • Markup : Coût facturé par le donneur d'ordre au demandeur, selon la règle du prix de transfert sur les garanties bancaires du groupe, pour être intervenu en ses lieux et place.
  • Remboursement : Commissions payées par le donneur d'ordre et refacturées/dues par le demandeur.

Fin de première période

Date de fin de la première période, si c'est une période brisée.

Ajustement

Mode d'ajustement pour l'échéance.

Périodicité

Fréquence des paiements.

Mode de calcul

Montant de base utilisé pour calculer les frais.

Dernier paiement

Mode de calcul du dernier paiement.

Taux

Taux appliqué.

Base de taux

Calcule la fraction de jour d'une période d'intérêts courus.

Décimales

Nombre de décimales du montant.

Mode d'arrondi

Règle d'arrondi.

Devise

Devise dans laquelle les frais sont facturés, peut être différente de la devise de la garantie.

Montant minimum

Montant minimum de perception de commissions que peut réclamer le garant (local).

Mode de paiement

  • Début de période : Précompté (échoir)
  • Fin de période : Postfixé (échu)
  1. Cliquez sur Sauvegarder.

Fee_Recurring_Add_FR.png

Les nouveaux frais périodiques s'affichent.

Fee_Recurring_Added_FR.png

 

Ajustement

Les modes d'ajustement définissent comment le système révise les dates en cas de jours fériés dans le calendrier.

Champ

Description

Aucun

Non révisée.

Fin de mois

Révisée au dernier jour du mois.

 

Base de taux

Champ

Description

30E/360

30 jours par mois en considérant l'année à 360 jours.

30E/360 ISDA

30 jours par mois, avec des années bissextiles de 366 jours.

Exact/360

Nombre exact de jours de la période en considérant l'année à 360 jours.

Exact/Exact

Nombre exact de jours de la période sur le nombre exact de jours de l’année.

Exact/365

Nombre exact de jours de la période en considérant l'année à 365 jours.

 

 

Et après ?
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