Modifier une phase de frais périodiques dans une garantie

Une fois les frais ajoutés à une garantie dans Fairways Garanties, vous avez peut-être besoin plus tard de modifier la configuration de la phase si les termes changent.

 

Prérequis

 

Naviguer jusqu'à la section Garanties
  1. Connectez-vous à votre compte Fairways Garanties, par ex. https://koesio.financeactive.com/login.
  2. Sélectionnez un compte client.
  3. Naviguez jusqu'à Garanties.

Dashboard_FR.png

 

Modifier une phase de frais périodiques dans une garantie
  1. Cliquez sur une garantie pour ouvrir son profil.

Guarantees_FR.png

  1. Naviguez jusqu'à la section Frais financiers.
  2. Cliquez sur Modifier à côté de la phase de frais à modifier.

Guarantee_FinancialFees_FR.png

  1. Complétez le formulaire avec toutes les informations adéquates.

Remarque : Les champs marqués d'un astérique * sont obligatoires.

Champ

Description

De

Payeur.

Vers

Receveur.

Date de début

Date de début de la phase des frais.

Remarque : Par défaut, date de début de la garantie.

Date de fin

Date de fin du paiement des frais.

Remarque : Par défaut, date de fin de la garantie.

Type de facturation

Fairways Garanties calcule automatiquement les frais suivant 3 types de facturation :

  • Facturation : Commissions payables par le(s) donneur(s) d'ordre au(x) garant(s).
  • Markup : Coût facturé par le donneur d'ordre au demandeur, selon la règle du prix de transfert sur les garanties bancaires du groupe, pour être intervenu en ses lieux et place.
  • Remboursement : Commissions payées par le donneur d'ordre et refacturées/dues par le demandeur.

Fin de première période

Date de fin de la première période, si c'est une période brisée.

Ajustement

Mode d'ajustement pour l'échéance.

Périodicité

Fréquence des paiements.

Mode de calcul

Montant de base utilisé pour calculer les frais.

Dernier paiement

Mode de calcul du dernier paiement.

Taux

Taux appliqué.

Base de taux

Calcule la fraction de jour d'une période d'intérêts courus.

Décimales

Nombre de décimales du montant.

Mode d'arrondi

Règle d'arrondi.

Devise

Devise dans laquelle les frais sont facturés, peut être différente de la devise de la garantie.

Montant minimum

Montant minimum de perception de commissions que peut réclamer le garant (local).

Mode de paiement

  • Début de période : Précompté (échoir)
  • Fin de période : Postfixé (échu)

Remarque : Si vous avez manuellement mis à jour des frais de la phase, sélectionnez comment le recalcul doit traiter ces phases.

  1. Cliquez sur Sauvegarder.

Fee_Recurring_Edit_FR.png

La phase de frais est mise à jour.

Fee_Recurring_Edited_FR.png

 

Ajustement

Les modes d'ajustement définissent comment le système révise les dates en cas de jours fériés dans le calendrier.

Champ

Description

Aucun

Non révisée.

Fin de mois

Révisée au dernier jour du mois.

 

Base de taux

Champ

Description

30E/360

30 jours par mois en considérant l'année à 360 jours.

30E/360 ISDA

30 jours par mois, avec des années bissextiles de 366 jours.

Exact/360

Nombre exact de jours de la période en considérant l'année à 360 jours.

Exact/Exact

Nombre exact de jours de la période sur le nombre exact de jours de l’année.

Exact/365

Nombre exact de jours de la période en considérant l'année à 365 jours.

 

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