Créer un covenant

Les covenants dans Fairways Dette sont des accords explicitant les actions et les limites que l'emprunteur doit faire et respecter. Les covenants protègent le prêteur lorsque l'emprunteur ne répond pas aux exigences.

Remarque : Vous pouvez créer un covenant pour les :

  • Emprunts :
      • Emprunts standards
      • Prêts subventionnés
      • Emprunts perpétuels
      • Prêts à la construction
      • Emprunts manuels
      • Emprunts PIK
      • Emprunts CDC
  • Valeurs mobilières
  • Facilités :
      • Facilités de caisse
      • Lignes de crédit
      • Conventions de prêt

 

Prérequis
  1. Créer une métrique dans un compte ou Importer un groupe de métriques dans un compte.
  2. Associer une métrique à des entités.
  3. Configurer le scénario d'une entité.

 

Accéder à l'application Dette & Dérivés
  1. Connectez-vous à votre compte Fairways Dette et sélectionnez un compte client, si pertinent.
  2. Naviguez jusqu'à Applications Applications.png > Dette & Dérivés, et cliquez sur le portefeuille adéquat.

Dans cet exemple, nous nous connectons au compte Ville Principale.

Portfolio_FR.png

 

Accéder au formulaire de création du covenant...
... via le profil du produit
  1. Cliquez sur le produit adéquat pour afficher son profil.

Portfolio_Loan_FR.png

  1. Naviguez jusqu'à Covenants.
  2. Cliquez sur Ajouter covenant.

Covenants_FR.png

 

... via la page Entités
  1. Cliquez sur Entités.

Portfolio_Entities_FR.png

  1. Cliquez sur l'entité adéquate pour ouvrir son profil.

Entities_FR.png

  1. Naviguez jusqu'à Covenants.
  2. Cliquez sur Ajouter covenant.

Covenants_FR.png

 

Créer un covenant
  1. Complétez le formulaire avec toutes les informations adéquates.

Remarque : Les champs marqués d'un astérisque * sont obligatoires.

Champ

Description

Produit associé

Produit à associer avec le covenant.

Remarque : Lors de la création d'un covenant via le profil du produit, ce produit est déjà sélectionné par défaut.

Métrique associée

Métrique à associer au covenant.

AssociateCovenant_FR.png

Champ

Description

Date de début

Date de début du seuil du covenant.

Attendu

Seuil requis pour la conformité du covenant.

Avertissement

Remarque : Ce champ s'affiche seulement pour les types de métrique : montant, multiplicateur, nombre, et pourcentage.

Seuil à respecter pour maintenir la conformité du covenant, même s'il n'est pas idéal, d'où l'avertissement.

Astuce : La frise est mise à jour suivant les seuils saisis. La frise ne s'applique pas aux métriques de type texte.

ThresholdPeriods_FR.png

Champ

Description

Verbiage

Verbiage contractuel associé au covenant.

Verbiage_FR.png

Champ

Description

Ajouter publication

Configuration des événements dans le calendrier, si pertinent.

Première date de publication

Date de début des publications.

Périodicité

Périodicité des publications : quand les emprunteurs doivent rapporter les nouvelles des covenants aux prêteurs.

Remarque : Les périodicités disponibles sont :

  • Mensuelle
  • Trimestrielle
  • Semestrielle
  • Annuelle

Rappel

Périodicité des notifications de publication, si différente de la période de préavis par défaut.

Publications_FR.png

  1. Cliquez sur OK.

Covenant_Create_FR.png

Le nouveau covenant s'affiche dans le profil du produit...

Covenant_Created_FR.png

... et dans le scénario de l'entité.

Remarque : Seuls les covenants associés à des produits réels s'affichent dans le scénario de l'entité.

Covenant_Created_Overview_FR.png

Remarques :

  • L'aperçu n'affiche pas toutes les périodes des covenants définis sur une périodicité mensuelle ou trimestrielle. Toutes les périodes peuvent être visualisées sur le fichier Excel généré.
  • La période d'un covenant est grisée sur l'aperçu tant que la date de début du seuil n'est pas atteinte.

 

Opérateurs des périodes des seuils

Opérateur

Description

<

Remarque : Cet opérateur s'affiche seulement pour les types de métriques : montant, multiplicateur, nombre, et pourcentage.

La valeur doit être inférieure que le seuil saisi, par ex. inférieure à 1000.

<=

Remarque : Cet opérateur s'affiche seulement pour les types de métriques : montant, multiplicateur, nombre, et pourcentage.

La valeur doit être inférieure ou égale au seuil saisi, par ex. inférieure ou égale à 1000.

=

La valeur doit correspondre au seuil saisi, par ex. égale à 1000.

>

Remarque : Cet opérateur s'affiche seulement pour les types de métriques : montant, multiplicateur, nombre, et pourcentage.

La valeur doit être supérieure au seuil saisi, par ex. supérieure à 1000.

>=

Remarque : Cet opérateur s'affiche seulement pour les types de métriques : montant, multiplicateur, nombre, et pourcentage.

La valeur doit être supérieure ou égale au seuil saisi, par ex. supérieure ou égale à 1000.

 

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