Remarque : Vous pouvez créer un covenant pour les :
- Emprunts :
- Emprunts standards
- Prêts subventionnés
- Emprunts perpétuels
- Prêts à la construction
- Emprunts manuels
- Emprunts PIK
- Emprunts CDC
- Valeurs mobilières
- Facilités :
- Facilités de caisse
- Lignes de crédit
- Conventions de prêt
Prérequis
Accéder à l'application Dette & Dérivés
- Connectez-vous à votre compte Fairways Dette et sélectionnez un compte client, si pertinent.
- Naviguez jusqu'à Applications
> Dette & Dérivés, et cliquez sur le portefeuille adéquat.
Dans cet exemple, nous nous connectons au compte Ville Principale.
Accéder au formulaire de création du covenant...
... via le profil du produit
- Cliquez sur le produit adéquat pour afficher son profil.
- Naviguez jusqu'à Covenants.
- Cliquez sur Ajouter covenant.
... via la page Entités
- Cliquez sur Entités.
- Cliquez sur l'entité adéquate pour ouvrir son profil.
- Naviguez jusqu'à Covenants.
- Cliquez sur Ajouter covenant.
Créer un covenant
- Complétez le formulaire avec toutes les informations adéquates.
Remarque : Les champs marqués d'un astérisque * sont obligatoires.
| Champ | Description |
|---|---|
| Produit associé |
Produit à associer avec le covenant. Remarque : Lors de la création d'un covenant via le profil du produit, ce produit est déjà sélectionné par défaut. |
| Métrique associée | Métrique à associer au covenant. |
| Champ | Description |
|---|---|
| Date de début | Date de début du seuil du covenant. |
| Attendu | Seuil requis pour la conformité du covenant. |
| Avertissement |
Remarque : Ce champ s'affiche seulement pour les types de métrique : montant, multiplicateur, nombre, et pourcentage. Seuil à respecter pour maintenir la conformité du covenant, même s'il n'est pas idéal, d'où l'avertissement. |
Astuce : La frise est mise à jour suivant les seuils saisis. La frise ne s'applique pas aux métriques de type texte.
| Champ | Description |
|---|---|
| Verbiage | Verbiage contractuel associé au covenant. |
| Champ | Description |
|---|---|
| Ajouter publication | Configuration des événements dans le calendrier, si pertinent. |
| Première date de publication | Date de début des publications. |
| Périodicité |
Périodicité des publications : quand les emprunteurs doivent rapporter les nouvelles des covenants aux prêteurs. Remarque : Les périodicités disponibles sont :
|
| Rappel | Périodicité des notifications de publication, si différente de la période de préavis par défaut. |
- Cliquez sur OK.
Le nouveau covenant s'affiche dans le profil du produit soit dans la section Covenants simples, soit dans la section Covenants composés...
... et dans le scénario de l'entité.
Remarque : Seuls les covenants associés à des produits réels s'affichent dans le scénario de l'entité.
Remarques :
- L'aperçu n'affiche pas toutes les périodes des covenants définis sur une périodicité mensuelle ou trimestrielle. Toutes les périodes peuvent être visualisées sur le fichier Excel généré.
- La période d'un covenant est grisée sur l'aperçu tant que la date de début du seuil n'est pas atteinte.
Opérateurs des périodes des seuils
| Opérateur | Description |
|---|---|
| < |
Remarque : Cet opérateur s'affiche seulement pour les types de métriques : montant, multiplicateur, nombre, et pourcentage. La valeur doit être inférieure que le seuil saisi, par ex. inférieure à 1000. |
| <= |
Remarque : Cet opérateur s'affiche seulement pour les types de métriques : montant, multiplicateur, nombre, et pourcentage. La valeur doit être inférieure ou égale au seuil saisi, par ex. inférieure ou égale à 1000. |
| = | La valeur doit correspondre au seuil saisi, par ex. égale à 1000. |
| > |
Remarque : Cet opérateur s'affiche seulement pour les types de métriques : montant, multiplicateur, nombre, et pourcentage. La valeur doit être supérieure au seuil saisi, par ex. supérieure à 1000. |
| >= |
Remarque : Cet opérateur s'affiche seulement pour les types de métriques : montant, multiplicateur, nombre, et pourcentage. La valeur doit être supérieure ou égale au seuil saisi, par ex. supérieure ou égale à 1000. |