Charge d'intérêt

Dans Fairways Dette, la charge d'intérêt représente les intérêts facturés durant la période définie.

 

Rapports périodiques / sur période

Charge d'intérêt

Charge d'intérêt avec tous les montants convertis dans la devise appliquée au rapport :

Intérêts payés dans période (date d'échéance) - Intérêts courus (début de période) + Intérêts courus (fin de période)

 

Par exemple, la charge d'intérêt de 0122 est :

= Intérêts payés dans période (date d'échéance) - Intérêts courus (début de période) + Intérêts courus (fin de période)

= 358,80 - 22,92 + 10,42

= 346,30

InterestExpense_FR.png

 

Le calcul pour les locations en avance diffère de la formule standard :

Intérêts payés dans période (date d'échéance) + Intérêts réduits (début de période) - Intérêts réduits (fin de période)

= Intérêts payés dans période (date d'échéance) + Intérêts / Nombre de jours de la période du produit * Nombre de jours entre la date de fin de la période du produit et la date de début de la période du rapport - Intérêts / Nombre de jours de la période du produit * Nombre de jours entre la date de fin de la période du produit et la date de fin de la période du rapport

 

Par exemple, la charge d'intérêt de 0130 est :

= Intérêts payés dans période (date d'échéance) + Intérêts réduits (début de période) - Intérêts réduits (fin de période)

= 108 955,23 + 44 141,79 - 31 044,78

= 122 052,24

InterestExpense_Lease_InAdvance_FR.png

Intérêts réduits (début de période)

= Intérêts / Nombre de jours de la période du produit * Nombre de jours entre la date de fin de la période du produit et la date de début de la période du rapport

= 45 273,63 / 360 * 351

= 44 141,79

  • La date de début du rapport est le 10 octobre 2020, correspondant à la période du 1er octobre 2020 - 1er octobre 2021 du produit.
  • Les intérêts de cette période sont de 45 273,63 EUR.
  • La période dure 360 jours.
  • La période du produit se termine le 1er octobre 2021, à 351 jours de la date de début du rapport, le 10 octobre 2020.

Schedule_FR.png

Intérêts réduits (fin de période)

= Intérêts / Nombre de jours de la période du produit * Nombre de jours entre la date de fin de la période du produit et la date de fin de la période du rapport

= 31 840,80 / 360 * 351

= 31 044,78

  • La date de fin du rapport est le 10 octobre 2023, correspondant à la période du 1er octobre 2023 - 1er octobre 2024 du produit.
  • Les intérêts de cette période sont de 31 840,80 EUR.
  • La période dure 360 jours.
  • La période du produit se termine le 1er octobre 2024, à 351 jours de la date de fin du rapport, le 10 octobre 2023.

 

Charge d'intérêt (devise d'origine)

Charge d'intérêt avec tous les montants dans les devises appliquées initialement aux produits.

 

Dans cet exemple, nous pouvons voir que les devises de 0027 et de 0034 sont différentes de la devise du rapport (AUD et USD contre EUR).

InterestExpense_CurrencyBase_FR.png

 

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