Une facilité de caisse est un accord établi entre une institution financière -habituellement une banque- et un client. La facilité de caisse dans Fairways Dette définit un montant d'emprunt maximum pour une période spécifique. L'emprunteur peut tirer ou rembourser à tout moment entre la date de mise en place et la date de maturité, toujours en respectant le montant maximum.
La facilité de caisse peut soit être créditrice ou débitrice.
Les paiements d'intérêtes sont calculés quotidiennement, basés sur le capital restant dû et prenant en compte tous les tirages et remboursements.
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Créer une facilité de caisse
- Cliquez sur Ajouter produit > Facilité > Facilité de caisse.
- Complétez le formulaire avec toutes les informations adéquates.
Remarque : Les champs marqués d'un astérisque * sont obligatoires.
| Champ | Description |
|---|---|
| Référence |
Identifie le produit dans le portefeuille. Remarque : La référence doit être unique pour toutes les entités gérées dans le compte. |
| Référence externe |
Utilisée par des systèmes externes pour identifier le produit. Utilisée lorsque les produits sont importés/exportés à un autre système. |
| Intérêts capitalisés | Définit si l'intérêt doit être payé à l'échéance, ou ajouté au capital (et inclus dans le capital restant dû pour les périodes suivantes). |
| Plafond |
Montant maximum autorisé initial. |
| Devise |
Devise de référence. |
| Partie |
Entité du système impliquée dans le produit. |
| Contrepartie |
Peut être interne (une entité du système) ou externe (une banque commerciale). |
| Mode de facilité de caisse |
Type de facilité de caisse. |
| Champ | Description |
|---|---|
| Date de négociation |
Date à laquelle le produit a été négocié. À partir de cette date, le système considère le produit comme un élément du portefeuille. |
| Date de début |
Date de début non ajustée du produit. |
| Date de maturité |
Date de maturité non ajustée du produit. |
| Date de fin de la 1ère période | Date de la première échéance non ajustée (utile lorsque la première période est une période brisée). |
| Champ | Description |
|---|---|
| Indice |
Nom de l'indice utilisé pour calculer le taux, par ex. FIXE pour un taux fixe. Remarque : Le champ adjacent s'affiche selon l'indice sélectionné. |
| Taux d'intérêt |
Taux fixe en pourcentage. Remarque : Ce champ s'affiche selon l'indice sélectionné. |
| Taux d'intérêt initial |
Taux initial de l'indice personnalisé. Remarque : Ce champ s'affiche selon l'indice sélectionné. |
| Marge |
Marge en pourcentage. Remarque : Ce champ s'affiche selon l'indice sélectionné. |
| Base de taux | Calcule la fraction de jour d'une période d'intérêts courus. |
| Champ | Description |
|---|---|
| Périodicité | Fréquence des échéances. |
| Ajustement du calcul d'intérêts | Mode d'ajustement pour le calcul de l'intérêt. Les dates de début et de fin nominales de la période courue sont ajustées conformément avant le calcul de l'intérêt. |
| Ajustement des échéances | Mode d'ajustement pour l'échéance. |
| Période brisée | Définit si la dernière période doit être une période brisée courte ou longue lorsqu'elle ne correspond pas à la périodicité sélectionnée. Courte par défaut. |
Saisissez les attributs personnalisés requis, le cas échéant.
- Activez Afficher les détails après validation pour ouvrir automatiquement le profil de la nouvelle facilité de caisse une fois créée.
- Cliquez sur OK pour créer la facilité de caisse.
La nouvelle facilité de caisse s'affiche dans le portefeuille brouillon.
Ajustement
Les modes d'ajustement définit comment le système révise les dates en cas de jours fériés dans le calendrier.
| Champ | Description |
|---|---|
| Non ajusté | Non révisée. |
| Jour ouvré précédent | Révisée au jour ouvré précédent. |
| Jour ouvré suivant | Révisée au jour ouvré suivant. |
| Jour ouvré précédent modifié |
Révisée au jour ouvré précédent, seulement si ce jour vient du même mois calendaire. Sinon, révisée au jour ouvré suivant. |
| Jour ouvré suivant modifié | Révisée au jour ouvré suivant, seulement si ce jour vient du même mois calendaire. Sinon, révisée au jour ouvré précédent. |
| Fin de mois (non ajustée) |
Révisée au dernier jour du mois. |
| Fin de mois (jour ouvré précédent) |
Révisée au dernier jour du mois, puis ajustée au jour ouvré précédent. |
|
Jour ouvré suivant modifié (année) |
Révisée au jour ouvré suivant, seulement si ce jour vient de la même année calendaire. Sinon, révisée au jour ouvré précédent. |