Créer un prêt à la construction

Un prêt à la construction est un prêt spécialisé où le capital n'est pas tiré à la date de début mais à tout moment jusqu'à la maturité du prêt. Le capital constitue en fait la limite du tirage total.

Dans Fairways Dette, le montant tiré est entièrement remboursé à la date de maturité.

 

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  1. Connectez-vous à votre compte Fairways Dette, par ex. https://login.financeactive.eu/.
  2. Sélectionnez un compte client.
  3. Naviguez jusqu'à Applications Applications.png > Dette & Dérivés.
Créer un prêt à la construction
  1. Cliquez sur Ajouter produit > Emprunt > Prêt à la construction.

DebtDerivatives_Portfolio_AddTransaction_Loan_FR.png

  1. Complétez le formulaire avec tous les détails adéquats.

Remarque : Les champs marqués d'un astérisque * sont obligatoires.

Champ Description
Référence

Identifie le produit dans le portefeuille.

Remarque : La référence doit être unique pour toutes les entités gérées dans le compte.

Référence externe

Utilisée par des systèmes externes pour identifier le produit. Utilisée lorsque les produits sont importés/exportés à un autre système.

Capital

Limite du tirage total.

Devise

Devise du capital.

Emprunteur

Entité emprunteuse dans le système.

Remarque : L'utilisateur(trice) ne peut gérer que les entités de son organisation.

Prêteur

Peut être interne (une entité du système) ou externe (une banque commerciale).

Transaction_FR.png

Champ Description
Date de négociation

Date à laquelle le produit a été négocié. À partir de cette date, le système considère le produit comme un élément du portefeuille.

Date de début

Date de début non ajustée du produit.

Date de maturité

Date de maturité non ajustée du produit.

Date de fin de la 1ère période

Date de la première échéance non ajustée.

Dates_FR.png

Champ Description
Indice

Nom de l'indice utilisé pour calculer le taux.

Remarque : Le champ adjacent s'affiche selon l'indice sélectionné.

Taux d'intérêt

Remarque : Le champ s'affiche selon l'indice sélectionné.

Taux initial de l'indice personnalisé.

Marge

Remarque : Le champ s'affiche selon l'indice sélectionné.

Marge en pourcentage.

Base de taux

Calcule la fraction de jour d'une période d'intérêts courus.

Intérêts capitalisés

Définit si l'intérêt doit être payé à l'échéance, ou ajouté au capital (et inclus dans le capital restant dû pour les périodes suivantes).

Indexation_FR.png

Champ Description
Périodicité Fréquence des échéances.
Ajustement du calcul d'intérêt

Mode d'ajustement pour le calcul de l'intérêt. Les dates de début et de fin nominales de la période courue sont ajustées conformément avant le calcul de l'intérêt.

Ajustement d'échéance Mode d'ajustement pour l'échéance.
Période brisée Définit si la dernière période doit être une période brisée courte ou longue lorsque qu'elle ne correspond pas à la périodicité sélectionnée. Courte par défaut.

Payment_FR.png

  1. Activez Afficher les détails après validation pour ouvrir automatiquement le profil du nouveau produit une fois créé.
  2. Cliquez sur OK pour créer le prêt à la construction.

Loan_Construction_Create_FR.png

Le nouveau prêt à la construction s'affiche dans le portefeuille brouillon.

Loan_Construction_Created_FR.png

Ajustement

Les modes d'ajustement définit comment le système révise les dates en cas de jours fériés dans le calendrier.

Champ Description
Non ajusté Non révisée.
Jour ouvré précédent Révisée au jour ouvré précédent.
Jour ouvré suivant Révisée au jour ouvré suivant.
Jour ouvré précédent modifié

Révisée au jour ouvré précédent, seulement si ce jour vient du même mois calendaire. Sinon, révisée au jour ouvré suivant.

Jour ouvré suivant modifié Révisée au jour ouvré suivant, seulement si ce jour vient du même mois calendaire. Sinon, révisée au jour ouvré précédent.
Fin de mois (non ajustée)

Révisée au dernier jour du mois.

Fin de mois (jour ouvré précédent)

Révisée au dernier jour du mois, puis ajustée au jour ouvré précédent.

Jour ouvré suivant modifié (année)

Révisée au jour ouvré suivant, seulement si ce jour vient de la même année calendaire. Sinon, révisée au jour ouvré précédent.

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