Créer une location

Une location est un produit de la dette souscrit par une entité avec une contrepartie (le prêteur) à un taux donné. Ses détails incluent : le principal, le taux d'intérêt, la date de remboursement, le loyer, etc.

Les locations possèdent un tirage initial, égal au principal de l'emprunt, un échéancier d'intérêt et un échéancier d'amortissement. Les périodes liées, les échéances, les calculs d'intérêt et les modes d'amortissement peuvent être simples ou compliqués.

Naviguer jusqu'à l'application Dette & Dérivés
  1. Connectez-vous à votre compte Fairways Dette, par ex. https://login.financeactive.eu/.
  2. Sélectionnez un compte client.
  3. Naviguez jusqu'à Applications Applications.png > Dette & Dérivés.
Créer une location
  1. Cliquez sur Ajouter produit > Location > Location.

 

  1. Complétez le formulaire avec tous les détails adéquats.

Remarque : Les champs marqués d'un astérisque * sont obligatoires.

Champ Description
Référence

Identifie le produit dans le portefeuille. La référence doit être unique pour toutes les entités gérées dans le compte.

Référence externe

Utilisée par des systèmes externes pour identifier le produit. Utilisée lorsque les produits sont importés/exportés à un autre système.

Type de location

Financière ou simple.

Capital

Montant du capital de l'emprunt.

Valeur résiduelle

Valeur résiduelle du capital.

Devise

Devise du capital.

Emprunteur

Entité emprunteuse dans le système. L'utilisateur(trice) ne peut gérer que les entités de son organisation.

Prêteur

Peut être interne (une entité du système) ou externe (une banque commerciale).

 

Champ Description
Date de négociation

Date à laquelle le produit a été négocié. À partir de cette date, le système considère le produit comme un élément du portefeuille.

Date de début

Date de début non ajustée du produit.

Date de fin de la 1ère période

Date de la première échéance non ajustée (utile lorsque la première période est une période brisée).

Date de maturité

Date de maturité non ajustée du produit.

 

Champ Description
Type de loyer

Mode de loyer.

Remarque : Des champs additionnels à compléter s'affichent selon le type sélectionné.

Valeur locative Valeur locative principale.
Première valeur locative Valeur du premier loyer, si différent de la valeur locative principale.
Dernière valeur locative Valeur du dernier loyer, si différent de la valeur locative principale.

 

Champ Description
Périodicité Fréquence des échéances.
Ajustement

Mode d'ajustement pour le calcul de l'intérêt. Les dates de début et de fin nominales de la période courue sont ajustées conformément avant le calcul de l'intérêt.

Ajustement d'échéance Mode d'ajustement pour l'échéance.
Échoir/Échu

Conditions de paiement.

 

  1. Activez Afficher les détails après validation pour ouvrir automatiquement le profil de la location une fois créée.
  2. Cliquez sur OK pour créer la location.

La location s'affiche dans le portefeuille brouillon.

 

Ajustement

Les modes d'ajustement définit comment le système révise les dates en cas de jours fériés dans le calendrier.

Champ Description
Non ajusté Non révisée.
Jour ouvré précédent Révisée au jour ouvré précédent.
Jour ouvré suivant Révisée au jour ouvré suivant.
Jour ouvré précédent modifié

Révisée au jour ouvré précédent, seulement si ce jour vient du même mois calendaire. Sinon, révisée au jour ouvré suivant.

Jour ouvré suivant modifié Révisée au jour ouvré suivant, seulement si ce jour vient du même mois calendaire. Sinon, révisée au jour ouvré précédent.
Fin de mois (non ajustée)

Révisée au dernier jour du mois.

Fin de mois (jour ouvré précédent)

Révisée au dernier jour du mois, puis ajustée au jour ouvré précédent.

Jour ouvré suivant modifié (année)

Révisée au jour ouvré suivant, seulement si ce jour vient de la même année calendaire. Sinon, révisée au jour ouvré précédent.

Documentation connexe
Cet article vous a-t-il été utile ?
Utilisateurs qui ont trouvé cela utile : 0 sur 0