Une location est un produit de la dette souscrit par une entité avec une contrepartie (le prêteur) à un taux donné. Ses détails incluent : le principal, le taux d'intérêt, la date de remboursement, le loyer, etc.
Les locations possèdent un tirage initial, égal au principal de l'emprunt, un échéancier d'intérêt et un échéancier d'amortissement. Les périodes liées, les échéances, les calculs d'intérêt et les modes d'amortissement peuvent être simples ou compliqués.
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Créer une location
- Cliquez sur Ajouter produit > Location > Location.
- Complétez le formulaire avec tous les détails adéquats.
Remarque : Les champs marqués d'un astérisque * sont obligatoires.
| Champ | Description |
|---|---|
| Référence |
Identifie le produit dans le portefeuille. La référence doit être unique pour toutes les entités gérées dans le compte. |
| Référence externe |
Utilisée par des systèmes externes pour identifier le produit. Utilisée lorsque les produits sont importés/exportés à un autre système. |
| Type de location |
Financière ou simple. |
| Capital |
Montant du capital de l'emprunt. |
| Valeur résiduelle |
Valeur résiduelle du capital. |
| Devise |
Devise du capital. |
| Emprunteur |
Entité emprunteuse dans le système. L'utilisateur(trice) ne peut gérer que les entités de son organisation. |
| Prêteur |
Peut être interne (une entité du système) ou externe (une banque commerciale). |
| Champ | Description |
|---|---|
| Date de négociation |
Date à laquelle le produit a été négocié. À partir de cette date, le système considère le produit comme un élément du portefeuille. |
| Date de début |
Date de début non ajustée du produit. |
| Date de fin de la 1ère période |
Date de la première échéance non ajustée (utile lorsque la première période est une période brisée). |
| Date de maturité |
Date de maturité non ajustée du produit. |
| Champ | Description |
|---|---|
| Type de loyer |
Mode de loyer. Remarque : Des champs additionnels à compléter s'affichent selon le type sélectionné. |
| Valeur locative | Valeur locative principale. |
| Première valeur locative | Valeur du premier loyer, si différent de la valeur locative principale. |
| Dernière valeur locative | Valeur du dernier loyer, si différent de la valeur locative principale. |
| Champ | Description |
|---|---|
| Périodicité | Fréquence des échéances. |
| Ajustement |
Mode d'ajustement pour le calcul de l'intérêt. Les dates de début et de fin nominales de la période courue sont ajustées conformément avant le calcul de l'intérêt. |
| Ajustement d'échéance | Mode d'ajustement pour l'échéance. |
| Échoir/Échu |
Conditions de paiement. |
Saisissez les attributs personnalisés requis, le cas échéant.
- Activez Afficher les détails après validation pour ouvrir automatiquement le profil de la location une fois créée.
- Cliquez sur OK pour créer la location.
La location s'affiche dans le portefeuille brouillon.
Ajustement
Les modes d'ajustement définit comment le système révise les dates en cas de jours fériés dans le calendrier.
| Champ | Description |
|---|---|
| Non ajusté | Non révisée. |
| Jour ouvré précédent | Révisée au jour ouvré précédent. |
| Jour ouvré suivant | Révisée au jour ouvré suivant. |
| Jour ouvré précédent modifié |
Révisée au jour ouvré précédent, seulement si ce jour vient du même mois calendaire. Sinon, révisée au jour ouvré suivant. |
| Jour ouvré suivant modifié | Révisée au jour ouvré suivant, seulement si ce jour vient du même mois calendaire. Sinon, révisée au jour ouvré précédent. |
| Fin de mois (non ajustée) |
Révisée au dernier jour du mois. |
| Fin de mois (jour ouvré précédent) |
Révisée au dernier jour du mois, puis ajustée au jour ouvré précédent. |
|
Jour ouvré suivant modifié (année) |
Révisée au jour ouvré suivant, seulement si ce jour vient de la même année calendaire. Sinon, révisée au jour ouvré précédent. |