Créer un prêt CDC

Mise à jour 14 février 2023 16:26.

Fairways Dette vous permet de créer des prêts CDC (Caisse des Dépôts et Consignations).

Prérequis

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Créer un prêt CDC

Remarque : Les champs marqués d'un astérisque * sont obligatoires.

Champ	Description
Référence	Identifie le produit dans le portefeuille. Remarque : La référence doit être unique pour toutes les entités gérées dans le compte.
Référence externe	Utilisée par des systèmes externes pour identifier le produit. Utilisée lorsque les produits sont importés/exportés à un autre système.
Capital	Montant du capital de l'emprunt.
Devise	Devise du capital.
Emprunteur	Entité emprunteuse dans le système.
Prêteur	Peut être interne (une entité du système) ou externe (une banque commerciale).

Champ	Description
Date de négociation	Date à laquelle le produit a été négocié. À partir de cette date, le système considère le produit comme un élément du portefeuille.
Date de début	Date de début non ajustée du produit.
Date de maturité	Date de maturité non ajustée du produit.
Date de fin de la 1ère période	Date de la première échéance non ajustée (utile lorsque la première période est une période brisée).

Champ

Description

Période de disponibilité

Indique si l'emprunt inclut des tirages et un amortissement.

Remarques :

Fin de période de disponibilité

Remarque : Ce champ s'affiche seulement si la période de disponibilité est active.

Dernière date à laquelle vous pouvez faire des tirages.

Champ	Description
Type d'amortissement	Mode d'amortissement. Remarques : Vous ne pouvez plus modifier ce champ une fois l'emprunt créé. Des champs supplémentaires s'affichent selon votre sélection.
Progression initiale
Taux de construction	Remarque : Ce champ s'affiche seulement pour le type d'amortissement DA.
Type de progression	Remarque : Ce champ s'affiche seulement pour le type d'amortissement DA.
Type de révision	Remarque : Ce champ s'affiche seulement pour les types d'amortissement ID, ICO, et IP.
Floor révision	Remarque : Ce champ s'affiche seulement pour le type de révision Double limité.
Montant du stock	Remarque : Ce champ s'affiche seulement pour les types de révision Double et Double limité.
Progression d'amortissement	Remarque : Ce champ s'affiche seulement pour le type d'amortissement ICO.

Champ	Description
Indice	Nom de l'indice utilisé pour calculer le taux, par ex. FIXE pour un taux fixe. Remarque : Le champ adjacent s'affiche selon l'indice sélectionné.
Taux d'intérêt	Taux fixe en pourcentage. Remarque : Ce champ s'affiche selon l'indice sélectionné.
Taux d'intérêt initial	Taux initial de l'indice personnalisé. Remarque : Ce champ s'affiche selon l'indice sélectionné.
Marge	Marge en pourcentage. Remarque : Ce champ s'affiche selon l'indice sélectionné.
Base de taux	Calcule la fraction de jour d'une période d'intérêts courus.

Champ	Description
Périodicité	Fréquence des échéances.
Ajustement du calcul d'intérêt	Mode d'ajustement pour le calcul de l'intérêt. Les dates de début et de fin nominales de la période courue sont ajustées conformément avant le calcul de l'intérêt.
Ajustement d'échéance	Mode d'ajustement pour l'échéance.
Période brisée	Définit si la dernière période doit être une période brisée courte ou longue lorsqu'elle ne correspond pas à la périodicité sélectionnée : Courte : L'échéance juste antérieure à la date de fin doit être respectée. Longue : L'échéance juste antérieure à la date de fin est remplacée par le paiement se produisant à la date de fin. Remarque : Si aucun type n'est sélectionné, la période brisée courte s'applique par défaut.

Saisissez les attributs personnalisés requis, le cas échéant.

Activez Afficher les détails après validation pour ouvrir automatiquement le profil du nouvel prêt CDC une fois créé.
Cliquez sur OK.

Le nouveau prêt CDC s'affiche dans le portefeuille brouillon.