Créer un prêt CDC

Fairways Dette vous permet de créer des prêts CDC (Caisse des Dépôts et Consignations).

 

Prérequis

 

Naviguer jusqu'à l'application Dette & Dérivés
  1. Connectez-vous à votre compte Fairways Dette, par ex. https://login.financeactive.com/eu.
  2. Sélectionnez un compte client, si pertinent.
  3. Naviguez jusqu'à Applications Applications.png > Dette & Dérivés.

 

Créer un prêt CDC
  1. Cliquez sur Ajouter produit > Emprunt > Prêt CDC.

Portfolio_AddTransaction_Loan_FR.png

  1. Complétez le formulaire avec toutes les informations adéquates.

Remarque : Les champs marqués d'un astérisque * sont obligatoires.

Champ

Description

Référence

Identifie le produit dans le portefeuille.

Remarque : La référence doit être unique pour toutes les entités gérées dans le compte.

Référence externe

Utilisée par des systèmes externes pour identifier le produit. Utilisée lorsque les produits sont importés/exportés à un autre système.

Capital

Montant du capital de l'emprunt.

Devise

Devise du capital.

Emprunteur

Entité emprunteuse dans le système.

Prêteur

Peut être interne (une entité du système) ou externe (une banque commerciale).

Transaction_FR.png

Champ

Description

Date de négociation

Date à laquelle le produit a été négocié. À partir de cette date, le système considère le produit comme un élément du portefeuille.

Date de début

Date de début non ajustée du produit.

Date de maturité

Date de maturité non ajustée du produit.

Date de fin de la 1ère période

Date de la première échéance non ajustée (utile lorsque la première période est une période brisée).

Dates_FR.png

Champ

Description

Période de disponibilité

Indique si l'emprunt inclut des tirages et un amortissement.

Remarques :

  • Vous ne pouvez plus modifier ce champ une fois l'emprunt créé.
  • Des champs additionnels s'affichent selon votre sélection.

Fin de période de disponibilité

Remarque : Ce champ s'affiche seulement si la période de disponibilité est active.

Dernière date à laquelle vous pouvez faire des tirages.

AvailabilityPeriod_FR.png

Champ

Description

Type d'amortissement

Mode d'amortissement.

Remarques :

  • Vous ne pouvez plus modifier ce champ une fois l'emprunt créé.
  • Des champs supplémentaires s'affichent selon votre sélection.
Progression initiale

 

Taux de construction

Remarque : Ce champ s'affiche seulement pour le type d'amortissement DA.

Type de progression

Remarque : Ce champ s'affiche seulement pour le type d'amortissement DA.

Type de révision

Remarque : Ce champ s'affiche seulement pour les types d'amortissement ID, ICO, et IP.

Floor révision

Remarque : Ce champ s'affiche seulement pour le type de révision Double limité.

Montant du stock

Remarque : Ce champ s'affiche seulement pour les types de révision Double et Double limité.

Progression d'amortissement

Remarque : Ce champ s'affiche seulement pour le type d'amortissement ICO.

Amortization_FR.png

Champ

Description

Indice

Nom de l'indice utilisé pour calculer le taux, par ex. FIXE pour un taux fixe.

Remarque : Le champ adjacent s'affiche selon l'indice sélectionné.

Taux d'intérêt

Taux fixe en pourcentage.

Remarque : Ce champ s'affiche selon l'indice sélectionné.

Taux d'intérêt initial

Taux initial de l'indice personnalisé.

Remarque : Ce champ s'affiche selon l'indice sélectionné.

Marge

Marge en pourcentage.

Remarque : Ce champ s'affiche selon l'indice sélectionné.

Base de taux

Calcule la fraction de jour d'une période d'intérêts courus.

Indexation_FR.png

Champ

Description

Périodicité

Fréquence des échéances.

Ajustement du calcul d'intérêt

Mode d'ajustement pour le calcul de l'intérêt. Les dates de début et de fin nominales de la période courue sont ajustées conformément avant le calcul de l'intérêt.

Ajustement d'échéance

Mode d'ajustement pour l'échéance.

Période brisée

Définit si la dernière période doit être une période brisée courte ou longue lorsque qu'elle ne correspond pas à la périodicité sélectionnée :

  • Courte: L'échéance juste antérieure à la date de fin doit être respectée.
  • Longue : L'échéance juste antérieure à la date de fin est remplacée par le paiement se produisant à la date de fin.

Remarque : Si aucun type n'est sélectionné, la période brisée courte s'applique par défaut.

Payment_FR.png

  1. Activez Afficher les détails après validation pour ouvrir automatiquement le profil du nouvel prêt CDC une fois créé.
  2. Cliquez sur OK.

CDCLoan_Create_FR.png

Le nouveau prêt CDC s'affiche dans le portefeuille brouillon.

CDCLoan_Created_FR.png

 

 

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