Créer une enveloppe de crédit

Une enveloppe de crédit est un accord établi entre un prêteur – généralement une banque – et un client. L'enveloppe de crédit dans Fairways Dette représente une enveloppe de prêts individuels (ou ouvertures de crédit) utilisés pour différents projets nécessitant des investissements conséquents. Ces prêts sont ensuite négociés entre un prêteur et un emprunteur et soumis à un workflow de validation entre ce prêteur et cet emprunteur.

 

Prérequis

Contactez votre consultant(e) Finance Active pour :

  • Activer le type de produit Enveloppe de crédit
  • Associer votre compte utilisateur au rôle approprié pour créer des enveloppes de crédit

 

Naviguer jusqu'à l'application Dette & Dérivés
  1. Connectez-vous à votre compte Fairways Dette.
  2. Sélectionnez un compte client.
  3. Naviguez jusqu'à Applications Applications.png > Dette & Dérivés.

 

Créer une enveloppe de crédit
  1. Cliquez sur Ajouter produit > Facilité > Enveloppe de crédit.

AddTransactionPurchaseOrder_FR.png

  1. Complétez le formulaire avec toutes les informations adéquates.

Remarque : Les champs marqués d'un astérisque * sont obligatoires.

Champ Description
Référence

Identifie le produit dans le portefeuille.

Remarque : La référence doit être unique pour toutes les entités gérées dans le compte.

Référence externe Utilisée par des systèmes externes pour identifier le produit. Utilisée lorsque les produits sont importés/exportés à un autre système.
Plafond initial

Montant maximum autorisé pour tous les prêts dans l'enveloppe.

Devise

Devise de référence.

Emprunteur

Entité du système impliquée dans le produit.

Prêteur

Entité pouvant être interne (une entité du système) ou externe (une banque commerciale).

Type de facilité

Renouvelable ou non-renouvelable.

Remarque : Une fois l'enveloppe de crédit créée, vous ne pourrez plus modifier le type de facilité.

NewPurchaseOrderTransaction_FR.png

Champ Description
Date de négociation

Date à laquelle le produit a été négocié. À partir de cette date, le système considère le produit comme un élément du portefeuille.

Date de début

Date de début non ajustée du produit.

Date de maturité

Date de maturité non ajustée du produit.

NewPurchaseOrderDates_FR.png

Champ Description
Indice

Nom de l'indice utilisé pour calculer le taux, par ex. FIXE pour un taux fixe.

Remarque : Le champ adjacent s'affiche selon l'indice sélectionné.

Taux d'intérêt

Taux fixe en pourcentage.

Remarque : Ce champ s'affiche uniquement pour les taux fixes.

Taux d'intérêt initial

Taux initial de l'indice personnalisé.

Remarque : Ce champ s'affiche uniquement pour les indices personnalisés.

Marge Marge en pourcentage.
Nombre de jours Calcule la fraction de jour d'une période d'intérêts courus.
Périodicité Fréquence des échéances.

Remarque : Lorsque l'emprunteur crée une ouverture de crédit dans cette enveloppe de crédit, les valeurs par défaut de l'ouverture sont pré-remplies dans le formulaire de création, mais sont cependant modifiables.

NewPurchaseOrderLoanOrderDefValues_FR.png

  1. Activez Afficher détails après validation pour ouvrir automatiquement le profil de la nouvelle enveloppe de crédit une fois créée.
  2. Cliquez sur OK.

NewPurchaseOrder_FR.png

La nouvelle enveloppe de crédit s'affiche dans le portefeuille brouillon.

PurchaseOrderProfile_FR.png

Remarque : L'enveloppe de crédit doit être transférée au portefeuille réel pour permettre à l'emprunteur de créer des ouvertures de crédit dans cette enveloppe de crédit.

Et après ?
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